De combien d'argent ai-je besoin pour trader sur le Forex ?
De combien d'argent ai-je besoin pour trader sur le Forex ?
De combien d'argent ai-je besoin pour trader sur le Forex ?
De combien d'argent ai-je besoin pour trader sur le Forex ?
Le marché des changes est le marché financier le plus accessible au monde. Vous pouvez commencer à trader avec un investissement initial de seulement 50 $. Cependant, le montant dont vous disposez au départ est un facteur déterminant pour votre réussite finale et aura une incidence sur votre expérience de trading ; ce n’est pas parce que vous pouvez commencer à trader avec 50 $ que vous devez nécessairement le faire.
Le montant minimum dont vous disposez au départ doit être en adéquation avec vos objectifs. Souhaitez-vous générer un revenu régulier grâce au trading sur le Forex ? Ou souhaitez-vous simplement faire fructifier votre petit compte, quel que soit le temps que cela prendra ?
Pour déterminer le montant dont vous avez besoin pour vous lancer dans le trading sur le Forex, vous devez tenir compte de votre tolérance au risque ainsi que des risques et des gains potentiels associés aux différents montants d'investissement.
Risques potentiels
La règle générale à respecter est de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital sur une seule transaction. Cela permet de fixer une limite, en fonction du risque, à la taille de votre transaction, selon le montant dont vous disposez sur votre compte.
For example, if your forex trading account has $50, you shouldn’t risk more than $0.50 per trade and if you have $10,000, your maximum risk per trade is $100.
Comme vous pouvez le constater, trader avec un petit compte signifie que vous ne disposez pas de beaucoup de fonds. Même les traders professionnels expérimentés connaissent parfois des séries de pertes et, avec un petit compte, vous ne disposez pas d’une marge de manœuvre suffisante pour faire face à d’éventuelles pertes imprévues ou à des erreurs.
Tout trader sur le marché des changes doit respecter des règles rigoureuses en matière de gestion des risques, mais lorsque l'on dispose d'un petit compte, il faut redoubler de vigilance dans ce domaine. Il convient d'accorder une attention particulière à la taille de vos positions et au rapport risque/rendement, et d'utiliser des ordres stop-loss pour limiter vos pertes.
Gestion des risques à l'aide d'ordres stop-loss
Les ordres stop-loss constituent un élément important de la gestion des risques, car le marché évolue parfois plus rapidement que vous ne pouvez réagir, et ces ordres permettent d'atténuer le risque lorsque le marché évolue à l'encontre de votre position.
Les ordres stop vous aident à quantifier le risque. Par exemple, imaginons que vous placiez un ordre sur la paire EUR/USD. Avec un micro-lot de 1 000 unités, chaque pip vaut 0,10 $ et si vous placez votre stop à 50 pips, votre risque théorique sera de 5 $ (50 pips × 0,1 $ par pip).
Si vous attribuez ce risque théorique de 5 $ à une transaction et que vous ne mettez en jeu que 1 % de votre capital sur cette transaction, votre capital-risque total s'élève à 500 $.
Si vous utilisez un stop plus serré, par exemple de 20 pips, votre capital de risque sera encore plus faible. En reprenant l'exemple ci-dessus, avec un stop-loss placé à 20 pips, votre capital de risque total s'élèverait à 200 $. À l'inverse, si vous utilisez des stops plus larges, vous aurez besoin d'un capital de risque plus important. Un stop-loss situé à 100 pips nécessitera un capital de 1 000 $.
En règle générale, les stop-loss plus larges permettent d'obtenir des résultats positifs plus rapidement que les stop-loss plus serrés ; votre investissement dépendra donc de vos objectifs de trading.
Remarque : un ordre stop classique n'est pas garanti. En cas de forte volatilité, votre transaction peut faire l'objet d'un glissement de cours. Sur le marché des changes, le glissement de cours se produit lorsqu'un ordre stop-loss est exécuté à un cours différent de celui qui avait été défini. N'oubliez pas qu'un ordre stop-loss ne signifie pas que la perte maximale est figée, mais qu'il fournit une indication utile de votre niveau de risque dans des conditions normales.
Récompenses potentielles
Il va sans dire que si les traders se lancent dans le trading sur le Forex, c'est pour en tirer des bénéfices. Même s'il est possible de gagner de l'argent en commençant avec un petit compte, vous avez de meilleures chances de réaliser des gains plus importants si vous disposez d'un capital plus important sur votre compte de trading.
Le principal inconvénient d'un petit investissement initial est que vous êtes contraint de commencer par des positions plus modestes. Avec des positions plus modestes, vos bénéfices seront moins importants que ceux que vous pourriez réaliser en négociant avec des sommes plus importantes. Vous ne pourrez pas non plus effectuer de nombreuses opérations simultanées si vous disposez d'un capital limité.
Par conséquent, un petit compte augmentera beaucoup moins qu'un gros, et à un rythme plus lent. Le défi psychologique que représente le fait de fournir beaucoup d'efforts pour peu de résultats peut être une bonne raison d'envisager de commencer avec un montant supérieur à l'investissement initial de 50 ou 100 dollars ; sinon, vous risquez de finir par perdre votre motivation.
Compte tenu de ces risques et rendements potentiellement élevés, examinons quelques scénarios d'investissement impliquant différents niveaux d'investissement initial.
THE
$100
Scénario de capital
Supposons que vous ouvriez un compte avec 100 $.
RISQUE
En appliquant la règle du risque maximal de 1 % du capital par transaction, vous devrez limiter votre risque à 1 $ par transaction. Si vous achetez ou vendez un micro-lot, chaque pip vaut 0,10 $, ce qui signifie que votre ordre stop-loss doit être placé à moins de 10 pips de votre cours d'entrée.
Si votre stop-loss dépassait 10 pips, votre risque serait supérieur à ce que vous souhaitez. Par exemple, si votre ordre stop-loss est placé à 10 pips, votre risque s'élèverait à 1,10 $ (10 × 0,10 $).
Récompenses potentielles
En règle générale, la plupart des traders sur le marché des changes utilisent un rapport risque/gain d'au moins 1:2. Supposons que vous utilisiez ce ratio minimum : vous risquez 1 $ par transaction pour potentiellement gagner 2 $. Si vous êtes un day trader et que vous effectuez en moyenne cinq transactions par jour, vous pouvez espérer gagner environ 10 $ par jour de trading.
Cela suppose toutefois que vous gagniez 100 % de toutes les transactions que vous effectuez. Supposons que vous ayez 20 jours de trading par mois et que vous ne remportiez que 50 % des transactions que vous effectuez : vous gagneriez alors, en théorie, 5 $ par jour et 100 $ par mois. Et ce, avant de payer les frais et commissions de votre courtier Forex.
Vous pouvez constater à quel point le fait de commencer avec seulement 100 $ limite considérablement vos possibilités de trading sur le Forex. En ne risquant qu'une petite somme, vous ne réalisez par conséquent que de petits gains lorsque le cours évolue en votre faveur.
THE
$1,000
Scénario de capital
Supposons maintenant que vous ouvriez un compte avec un investissement initial de 1 000 $.
RISQUE
Avec un compte de 1 000 $, vous pouvez risquer jusqu’à 10 $ par transaction et vous disposez d’une plus grande flexibilité. Vous pouvez acheter plusieurs lots. Par exemple, vous pouvez placer un ordre stop-loss à 10 pips de votre cours d'entrée et acheter 10 micro-lots tout en restant dans les limites de votre risque (10 pips × 0,10 $ × 10 micro-lots = 10 $ de risque).
Vous pouvez également définir des stops larges. Par exemple, si vous placez un ordre stop à 50 pips du cours d'entrée, vous pouvez acheter deux micro-lots (50 pips × 0,10 $ × 2 = 10 $ exposés au risque)
Vous pouvez même acheter un mini-lot, où chaque pip vaut 1 $, tout en restant dans les limites de votre seuil de risque. Même si vos stops seront plus serrés, puisque vous ne pourrez pas dépasser 10 pips, un mini-lot vous permet d’augmenter votre volume de trading et, par conséquent, votre potentiel de gains plus importants s’accroît également.
Récompenses potentielles
En appliquant un rapport risque/gain de 1:2, avec une moyenne de 100 transactions par mois et un taux de réussite de 50 %, vous pouvez vous attendre à gagner environ 1 000 $ par mois, hors frais et commissions. Vous pouvez constater qu'un dépôt initial de 1 000 $ vous offrira davantage de flexibilité dans vos opérations et générera plus de revenus qu'un dépôt initial de 100 $.
Bien sûr, ces chiffres sont purement hypothétiques et la plupart des traders qui démarrent avec 1 000 dollars ne gagneront probablement qu'entre 10 et 30 dollars par jour de manière régulière.
LE
$5,000
Scénario de capital
Commencer avec 5 000 dollars vous offrira encore plus de flexibilité que de commencer avec 1 000 dollars.
RISQUE
Avec 5 000 $, vous pouvez prendre un risque allant jusqu'à 50 $ par transaction. Imaginons que vous achetiez la paire EUR/USD à 1,1130 et que vous placiez un ordre stop-loss à 1,1121 : votre risque s'élève alors à 9 pips, en fonction de l'évolution du cours. Vous pouvez trader aussi bien en mini-lots qu'en micro-lots.
Par exemple, avec un risque de 9 pips, vous pourriez acheter cinq mini-lots (50 $ / [1 $ par pip × 9 pips]). Ces mini-lots représenteraient un risque total par transaction de 45 $, ce qui vous permettrait également d'acheter 5 micro-lots avec les 5 $ restants (5 $ / [0,1 $ par pip × 9 pips]). Vous resteriez ainsi dans les limites de votre seuil de risque, avec un risque total par transaction de 49,50 $.
Récompenses potentielles
En conservant un rapport risque/gain de 1:2, 100 transactions par mois et un taux de réussite de 50 %, vous pourriez, en théorie, gagner 5 000 $ par mois avant frais et commissions. Vous pouvez constater qu'avec 5 000 $, votre potentiel de revenus augmente.
En réalité, les traders expérimentés qui appliquent des règles rigoureuses de gestion des risques et de gestion de capital peuvent gagner entre 50 et 150 dollars par jour, selon leur stratégie de trading sur le Forex.
Ces différents scénarios montrent clairement que vous aurez besoin de davantage de capital pour réaliser des gains plus importants et, éventuellement, tirer un revenu raisonnable de vos opérations de trading. Le besoin de capital dépendra également de votre style de trading. Certains styles nécessitent davantage de fonds pour démarrer que d’autres.
Aperçu des styles de trading
Le day trading permet de définir des stops serrés, mais le swing trading nécessite des stops loss plus larges. Dans le cadre du swing trading, vous conservez une position pendant quelques jours, voire quelques semaines ; vous devez donc être en mesure de supporter des fluctuations plus importantes du marché, puisque votre position reste ouverte plus longtemps. De plus, vous devrez peut-être tenir compte de frais de swap ou de renouvellement plus élevés.
En swing trading, les traders doivent souvent prendre un risque compris entre 20 et 100 pips par transaction, en fonction de la paire de devises sur laquelle ils opèrent et de leur stratégie de trading. Pour l'exemple suivant, supposons que vous souhaitiez ouvrir une position avec un risque de 60 pips. Vos gains potentiels et votre capacité de croissance varieront en fonction du capital initial avec lequel vous commencez à trader.
Un faible investissement initial
En appliquant un risque maximal de 1 % par transaction, il vous faudrait au moins 600 $ pour ouvrir un compte. Cela signifierait que vous ne pourriez négocier qu’en micro-lots. Si vous risquez 6 $ par transaction avec un rapport risque/gain de 1:2 et que vous effectuez des transactions tous les deux jours environ, vous ne gagnerez probablement qu'entre 24 et 36 $ par semaine. Ce potentiel de gain n'est valable que si vous avez un taux de réussite de 100 %. À ce rythme, il vous faudra plusieurs années pour ajouter quelques milliers de dollars à votre compte.
Un investissement initial important
Pour reprendre l'exemple des 600 $ ci-dessus, si vous partez d'un capital de 4 000 $, vous pourriez risquer 40 $ par transaction. Si vous effectuez des transactions tous les deux jours environ, vous pourriez potentiellement gagner entre 160 et 240 dollars par semaine, ce qui représente une source de revenus bien plus importante que 36 dollars. Avec davantage d'argent, vous pouvez faire fructifier votre compte plus rapidement et éventuellement gagner davantage.
En règle générale, les traders « swing » ont besoin d’un capital de départ plus important que les day traders. De plus, les traders « de position » ont généralement besoin d’un capital plus important que les day traders et les traders « swing ». En effet, dans le cadre du trading de position, une position peut être conservée pendant des semaines, voire plusieurs années. Il est donc logique que l’investissement initial soit conséquent pour pouvoir dégager des gains raisonnables à long terme.
Choisir votre capital de départ
Vous pouvez vous lancer dans le trading sur le Forex avec seulement 50 $, mais il est important d’avoir des attentes réalistes en fonction du montant que vous investissez. Avec un investissement minimum de 50 $, vous pouvez vous attendre à ce que votre compte progresse très lentement, même s’il est fort probable que vous épuisiez tout votre capital avant de réaliser des gains significatifs.
Il est généralement recommandé de commencer avec 500 ou 1 000 dollars, car ces deux montants vous permettront au moins d’obtenir une meilleure croissance de votre compte et une flexibilité qu’un dépôt de 100 dollars ne vous offrira pas. Si vous pratiquez le swing trading, il est généralement conseillé de commencer avec au moins 1 500 dollars.
Conclusion : Le capital recommandé
Au final, tout dépend de ce qui vous convient le mieux, en fonction du capital dont vous disposez actuellement et de vos objectifs de trading à court et à long terme. Quel est votre niveau de connaissances et d'expérience ? Combien souhaitez-vous gagner ? À quelle fréquence comptez-vous effectuer des transactions ?
Un dépôt initial plus important vous permettra de prendre des positions plus importantes et, potentiellement, de gagner davantage par transaction, mais tout cela doit être mis en balance avec les risques encourus. Générer des bénéfices de manière régulière demande du temps, de la discipline et de la pratique dans diverses conditions de marché.
La meilleure approche consiste à effectuer plusieurs opérations sur un compte démo afin de comprendre les risques et les avantages liés au trading avec différents montants de capital avant de mettre en jeu de l'argent réel.
