O que é negociação de CFDs?
Descubra como funciona a negociação de CFDs, o que impulsiona os mercados e como negociar produtos de CFD com condições de negociação líderes do setor.
O que é negociação de CFDs e como funciona?
Um Contrato por Diferença (CFD) é um tipo de produto derivativo que permite aos investidores especular sobre as oscilações de preço de diversos instrumentos financeiros, como ações, índices, commodities, moedas e criptomoedas, sem precisar possuir o ativo subjacente. Os CFDs permitem que os investidores lucrem tanto com a alta quanto com a queda dos preços dos ativos, e a alavancagem aplicada pode amplificar os ganhos ou as perdas. Por fim, eles permitem que o investidor assuma uma posição sem precisar deter a propriedade do ativo subjacente. Isso torna os CFDs uma boa opção para investidores que desejam obter uma exposição maior ao mercado por uma fração do valor total, com a possibilidade de entrar e sair de negociações rapidamente.
Diferentemente das ações, a negociação de CFDs não confere aos investidores quaisquer direitos de propriedade. Os investidores, na prática, concordam com uma corretora em trocar a diferença no preço do ativo subjacente entre o momento da abertura e o momento do fechamento do contrato. A data de fechamento ou vencimento do contrato não é fixa, o que diferencia os CFDs de outras formas de derivativos, como os contratos futuros.
Uma das vantagens de negociar CFDs é a possibilidade de especular sobre movimentos de preços em qualquer direção, para cima ou para baixo. O lucro ou prejuízo dependerá da concretização da sua previsão. Como os CFDs são produtos financeiros alavancados, os investidores devem utilizar ferramentas de gestão de risco para minimizar as perdas caso o mercado se mova contra as suas previsões.
Como proteger seus investimentos usando CFDs?
Uma vantagem significativa da negociação de CFDs é a oportunidade de proteger seu portfólio contra a volatilidade de curto prazo do mercado, dentro de uma posição já existente. A proteção (hedging) é uma estratégia que você pode usar quando deseja investir para se proteger contra riscos de queda. Você também pode limitar seus ganhos para isso.
Digamos que você tenha uma carteira de ações no valor de A$ 150.000, composta por ações de empresas importantes listadas no índice ASX 200. Essas ações estão divididas em 10 parcelas de A$ 15.000 cada. Você poderia possuir A$ 15.000 em ações da Adelaide Brighton e A$ 15.000 em ações do ANZ Banking Group Ltd.
Agora, se você acredita que ambas as empresas podem sofrer uma queda de curto prazo no preço das ações devido a um relatório de resultados ruim, você poderia compensar parte da perda potencial vendendo suas ações a descoberto por meio de um CFD.
Em vez de vender essas ações no mercado aberto, você assume duas posições vendidas em CFDs na Adelaide Brighton e no ANZ Banking Group Ltd. Cerca de 10% da exposição de mercado, o que corresponde a A$ 3.000, pode ser necessário para configurar essa proteção.
Mas por que escolher uma posição vendida em CFD em vez de simplesmente vender as ações e comprá-las novamente mais tarde, após a queda do preço? O motivo para escolher o CFD pode ser:
Ao vender suas ações, você terá direito a imposto sobre ganho de capital. Isso seria desnecessário, a menos que você quisesse se desfazer desses ativos de uma vez por todas. Em CFDs, você não precisará pagar imposto de selo e os custos de negociação serão limitados à margem e ao spread.
Caso o mercado entre em queda, as perdas em sua carteira de ações serão compensadas por suas posições vendidas em CFDs.
Período de retenção
Manter uma posição em CFD aberta durante a noite pode acarretar uma taxa de manutenção. Essa taxa é cobrada após o fechamento do mercado diariamente e se aplica tanto a posições compradas quanto vendidas.
Os custos de manutenção podem ser positivos ou negativos (receber ou pagar juros, respectivamente), dependendo da direção da negociação e do ativo subjacente.
Vantagens da negociação de CFDs
Ampla gama de mercados financeiros
A negociação de CFDs permite o acesso aos maiores mercados financeiros do mundo. A FP Markets oferece milhares de instrumentos negociáveis em Forex, ações, índices, metais, commodities e criptomoedas. Entre eles, estão os pares de moedas EUR/USD e GBP/USD, ouro, prata e ações de empresas como Apple, Amazon, Tesla, etc.
Negocie em mercados em queda
Uma das características únicas da negociação de CFDs é a possibilidade de abrir posições "compradas" ou "vendidas". Isso significa que os investidores podem lucrar mesmo com a queda dos preços, o que proporciona oportunidades de negociação adicionais em comparação com os mercados financeiros tradicionais.
Sem imposto de selo
Como você não possui o ativo subjacente, não há imposto de selo associado à negociação de CFDs. Além disso, por meio do uso de alavancagem, os traders podem utilizar seu capital de forma eficaz, obtendo maior exposição através da negociação com margem.
Aproveitar
Oferece uma forma econômica de investir, pois você só precisa depositar uma fração do valor total da negociação (margem) para abrir uma posição. A margem exigida varia dependendo do instrumento, da liquidez e de outros fatores.
Ferramenta eficaz de proteção
Uma vantagem significativa da negociação de CFDs é a sua utilização como instrumento de proteção (hedge). Pode ser usada para proteger a sua carteira contra a volatilidade de curto prazo do mercado, dentro de uma posição já existente. A proteção (hedge) é uma estratégia que os negociadores de CFDs utilizam em vez de vender posições em outros instrumentos, o que pode acarretar implicações fiscais.
Negociação espelhada do mercado subjacente
Os CFDs são concebidos para acompanhar de perto as oscilações de preço dos seus ativos subjacentes. Os CFDs permitem que os investidores se exponham ao desempenho do preço do ativo sem terem de o possuir ou de possuírem direitos de acionista.
Sem data de validade definida
Os CFDs não têm data de vencimento, ao contrário de outros derivativos, como opções e futuros. No entanto, os custos de manutenção de posição devem ser levados em consideração ao elaborar uma estratégia.
Negociação de CFDs - Perguntas Frequentes
O que é o spread de compra/venda?
Ao negociar CFDs, há três fatores a considerar: 'Bid' (preço de compra), 'Ask' (preço de venda) e 'Spread' (preço de spread). O 'Bid' (preço de venda) é o preço de venda, geralmente exibido à esquerda, enquanto o 'Ask' (preço de compra) é o maior dos dois, representando a taxa pela qual você compra o ativo. A diferença entre esses dois preços é o 'spread', que reflete o custo da negociação. Dependendo da liquidez do ativo, o spread pode ser estreito ou amplo.
Existem custos envolvidos na negociação de CFDs?
A negociação de CFDs envolve custos que os traders devem conhecer antes de desenvolver suas estratégias. Os custos de negociação variam dependendo do tipo de conta que você abre e da plataforma que está usando (MetaTrader 4 / 5 ou cTrader). Também podem existir custos de manutenção para qualquer posição de CFD que permaneça aberta em sua conta durante a noite. Isso depende da taxa de manutenção aplicável, bem como da direção da sua posição; com base nisso, o custo pode ser negativo ou positivo.
A FP Markets oferece uma conta de demonstração?
Sim, a FP Markets oferece uma Conta Demo para traders que desejam testar o mercado financeiro usando fundos virtuais. A Conta Demo permite que você experimente como navegar nos mercados em condições realistas, sem se preocupar com perdas financeiras. Quando estiver pronto para dar o próximo passo, abra uma Conta Real e explore nossas Opções de Depósito.
Posso negociar CFDs sem alavancagem?
Sim, é possível negociar CFDs (Contratos por Diferença) sem alavancagem. A maioria das corretoras oferece níveis de alavancagem ajustáveis, enquanto algumas permitem que os investidores negociem CFDs sem alavancagem. Negociar CFDs sem alavancagem exige um investimento de capital maior para obter menos riscos e retornos potenciais menores em comparação com a negociação com alavancagem. Por outro lado, a negociação de CFDs com alavancagem minimiza a necessidade de capital em troca de maiores riscos e lucros ou perdas ampliados.
Qual a diferença entre CFDs e Futuros?
Os contratos futuros são acordos para comprar/vender um ativo em uma data específica, negociados em bolsas de valores. Os CFDs (Contratos por Diferença) são contratos entre um investidor e uma corretora, sem data de vencimento definida, que permitem aos investidores especular sobre a variação do preço de um ativo. A diferença entre o preço de abertura e o preço de fechamento determina o lucro ou prejuízo. Os CFDs são produtos negociados no mercado de balcão (OTC) que investidores de varejo utilizam para especulação de curto prazo.
